GUMRAI ACADEMY/รู้จักตลาดและเครื่องมือ/DAY 3

beginner · DAY 03

โบรกเกอร์ บัญชี Demo/Live และการส่งคำสั่ง

10 นาที
โบรกเกอร์ บัญชี Demo/Live และการส่งคำสั่ง

BROKER · ACCOUNT · EXECUTION

ติดตั้ง MetaTrader แล้ว ยังไม่รู้ว่าบัญชีของคุณอยู่กับใคร

แพลตฟอร์มคือหน้าจอที่ใช้ดูราคาและส่งคำสั่ง ส่วนบัญชี เงิน เงื่อนไขสัญญา และนโยบายส่งคำสั่งอยู่กับผู้ให้บริการและนิติบุคคลที่ระบุในข้อตกลง บทนี้จะแยกบทบาทเหล่านี้ อธิบายว่า Demo ทดสอบอะไรได้หรือไม่ได้ และตามเส้นทางคำสั่งตั้งแต่ Order ไปจนเกิด Deal และ Position

WHO DOES WHAT?

สี่บทบาทที่ต้องแยกให้ออก

Platform

ซอฟต์แวร์แสดงราคา กราฟ และส่งคำขอไปยัง Trade Server ไม่ใช่ผู้รับฝากเงินหรือใบอนุญาตของโบรกเกอร์

Broker / legal entity

นิติบุคคลที่เปิดบัญชี ทำ KYC กำหนดสัญญาและบริการ แต่บทบาทคู่สัญญาหรือผู้จัดส่งต่อคำสั่งต้องอ่านจากข้อตกลงและ Execution Policy

Regulator

ออกและกำกับใบอนุญาตตามเขตอำนาจ มีทะเบียนและช่องทางร้องเรียน แต่ไม่ได้รับรองว่าการเทรดจะไม่ขาดทุน

Venue / liquidity arrangement

ปลายทางหรือการจัดการสภาพคล่องอาจเป็น Exchange, ผู้ให้บริการภายนอก หรือการจับคู่ภายใน ขึ้นกับผลิตภัณฑ์และนโยบาย

อย่าสรุปว่า “ส่งตรงตลาด” จากชื่อแพลตฟอร์ม ชื่อบัญชี หรือคำโฆษณา ต้องอ่าน Execution Policy ของนิติบุคคลและผลิตภัณฑ์ที่ใช้จริง

DUE DILIGENCE

ตรวจนิติบุคคลก่อนเปรียบเทียบฟีเจอร์

ใช้ทะเบียนของเขตอำนาจที่ระบุใน Client Agreement โดย ก.ล.ต. ไทย, FCA, NFA BASIC และ ASIC เป็นตัวอย่างเครื่องมือค้นหาทางการ ไม่ได้หมายความว่าผู้ให้บริการทุกรายต้องอยู่ภายใต้ทั้งสี่แห่ง

เช็กลิสต์ตรวจโบรกเกอร์ของ Gumrai: นิติบุคคล ใบอนุญาต โดเมน และเงื่อนไข
เริ่มจากนิติบุคคลคู่สัญญาและเอกสารต้นทาง ไม่ใช่อันดับหรือจำนวนผู้ติดตาม
1

ชื่อนิติบุคคลและเขตอำนาจ

อ่านชื่อบริษัทเต็มในสัญญาลูกค้า ไม่ใช้เพียงชื่อแบรนด์ แล้วระบุว่าบัญชีของคุณทำสัญญากับนิติบุคคลใดในประเทศใด

2

ทะเบียน ใบอนุญาต และขอบเขตผลิตภัณฑ์

ค้นหมายเลขใบอนุญาตในทะเบียนของผู้กำกับดูแล และตรวจว่าขอบเขตอนุญาตครอบคลุมบริการ ผลิตภัณฑ์ และประเภทลูกค้าที่คุณกำลังใช้จริง

3

โดเมนและช่องทางติดต่อ

เทียบเว็บไซต์ อีเมล และเบอร์โทรกับข้อมูลในทะเบียนเพื่อหลีกเลี่ยง Clone Firm ชื่อเหมือนกันไม่ได้แปลว่าเป็นบริษัทเดียวกัน

4

เงินลูกค้าและช่องทางร้องเรียน

อ่านการดูแลเงินลูกค้า ผู้ตรวจรับเรื่องร้องเรียน และโครงการชดเชยที่ใช้กับนิติบุคคลนั้นจริง สิทธิของแต่ละเขตอำนาจไม่เท่ากัน

5

เงื่อนไขการส่งคำสั่งและถอนเงิน

ตรวจ Execution Policy, ค่าใช้จ่าย, Slippage, Margin, ช่วงตลาดผิดปกติ เงื่อนไขฝากถอน และข้อจำกัดบัญชีจากเอกสารต้นทาง

ใบอนุญาตที่ตรวจสอบได้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของการตรวจสอบ ไม่ได้ลบความเสี่ยงตลาด Leverage ระบบปฏิบัติการ หรือคู่สัญญา

ใบอนุญาตต่างประเทศไม่ได้แปลว่าผู้ให้บริการได้รับอนุญาตในประเทศไทย ทะเบียน ก.ล.ต. ไทยต้องใช้ตามขอบเขตธุรกิจที่ระบุ และห้ามเรียกผู้ให้บริการ Forex/CFD แบบ OTC ต่างประเทศว่า “ได้รับอนุญาตในไทย” หากไม่มีใบอนุญาตไทยที่ตรงกับบริการนั้น

BROKER EXAMPLES

Exness และ XM: ตัวอย่างผู้ให้บริการที่ผู้ใช้ Gumrai อาจพบ

นำสองชื่อนี้มาอธิบายเพราะ Gumrai มีลิงก์ Partner ของทั้งสองราย และเคยพบสภาพแวดล้อมบัญชีของทั้งคู่ระหว่างการทดสอบผลิตภัณฑ์ ไม่ใช่การจัดอันดับหรือรับรองว่าเหมาะกับทุกคน นิติบุคคล ผู้กำกับดูแล ผลิตภัณฑ์ และสิทธิคุ้มครองอาจต่างกันตามประเทศและบัญชี

ปุ่มเปิดบัญชีเป็นลิงก์ Partner แบบ sponsored โดย Gumrai อาจได้รับค่าตอบแทนหากคุณใช้ลิงก์ โปรดตรวจนิติบุคคล เงื่อนไข และความเสี่ยงด้วยตัวเองก่อนเปิดบัญชี

Exness

MT5

ก่อนสมัคร ให้ดูว่านิติบุคคล Exness ใดแสดงสำหรับประเทศที่พำนัก แล้วเทียบกับหน้ากำกับดูแลทางการ บน Demo ให้ตรวจ Server, สกุลเงินบัญชี, ชื่อ Symbol หรือ suffix, สัญญา XAUUSD, Spread, Execution mode และ Session

ตรวจนิติบุคคล Exness
เปิดบัญชีเทรด Exness

XM

MT5

ยืนยันนิติบุคคล XM และใบอนุญาตที่แสดงระหว่างสมัคร ไม่ใช้ชื่อแบรนด์เพียงอย่างเดียว บน Demo ให้ตรวจ Server, ประเภทบัญชี, ชื่อ Symbol เต็ม, Contract Size, Minimum Volume, Execution mode, Spread, Swap และ Session

ตรวจข้อมูลกฎหมาย XM
เปิดบัญชีเทรด XM

DEMO ≠ LIVE

ใช้ Demo เพื่อฝึก ไม่ใช่พิสูจน์ผล Live

หัวข้อDemoLive
เงินและผลกระทบยอดเงินเสมือน เหมาะกับการเรียนรู้ขั้นตอนและทดสอบกติกาเงินจริง กำไร ขาดทุน ค่าธรรมเนียม และข้อผิดพลาดมีผลจริง
ฟังก์ชันแพลตฟอร์มโดยทั่วไปใช้กราฟ คำสั่ง และเครื่องมือของแพลตฟอร์มได้ใกล้เคียงกันใช้ฟังก์ชันจริงภายใต้สิทธิ บัญชี Server และสเปกที่นิติบุคคลกำหนด
สภาพคล่องและ Fillช่วยดูรูปแบบการตอบสนองเบื้องต้น แต่ไม่พิสูจน์ Fill และ Liquidity ของ Liveอาจเกิด Slippage, Requote, Partial Fill หรือ Rejection ตามตลาดและนโยบายจริง
Spread และต้นทุนอาจใกล้เคียง แต่ไม่รับรองว่าจะสะท้อนต้นทุนช่วงข่าวหรือสภาพตลาดตึงตัวขึ้นกับราคา บัญชี สภาพตลาด และค่าธรรมเนียมที่ใช้จริง
ฝากถอนและอารมณ์ไม่ทดสอบกระบวนการถอนเงินจริง และไม่มีแรงกดดันจากเงินที่เสียได้จริงมีกระบวนการ KYC/การเงินจริง และแรงกดดันทางอารมณ์ที่ Demo จำลองไม่ได้

ACCOUNT HYGIENE

Server, Symbol และรหัสผ่านเป็นส่วนหนึ่งของการตั้งค่า

Server

เลือก Server ของบัญชีให้ถูก บัญชี Demo และ Live อาจอยู่คนละ Server และเห็นสัญลักษณ์หรือสเปกต่างกัน

Symbol suffix

ตรวจชื่อเต็ม เช่น EURUSDc หรือ XAUUSD.m และเปิด Specification ของ Symbol นั้น ไม่เดาจากชื่อฐาน

Passwords

Master password ส่งคำสั่งได้ ส่วน Investor password ใช้ดูอย่างเดียว ห้ามเผยแพร่เลขบัญชี รหัสผ่าน หรือ Server ในภาพสาธารณะ

ORDER ROUTING

ตามเส้นทางคำสั่งให้ครบทั้งระบบ

ภาพเส้นทางคำสั่งจากผู้เทรด ผ่านแพลตฟอร์ม เซิร์ฟเวอร์โบรกเกอร์ การประมวลผล Deal และ Position
Order คือคำขอ Deal คือรายการที่เกิดขึ้นจริง และ Deal จึงเปลี่ยน Position
01

Trader

กำหนด Symbol, Volume, Type, SL/TP

→
02

Platform

สร้างและส่ง Trade Request

→
03

Broker server

ตรวจบัญชี Margin ราคา Stops และสิทธิ

→
04

Execution path

ประมวลผลตาม Mode, Venue และ Liquidity

→
05

Deal(s)

บันทึกธุรกรรมที่เกิดขึ้นจริง

→
06

Position

เปิด เพิ่ม ลด หรือปิดสถานะ

Order

คำสั่งหรือคำขอที่ส่งไป ยังไม่ใช่หลักฐานว่าซื้อขายสำเร็จ

Deal

ธุรกรรมที่เกิดขึ้นจริง หนึ่ง Order อาจเกิดหลาย Deal เมื่อจับคู่เป็นส่วน ๆ

Position

ภาระผูกพันคงค้างที่เกิดจาก Deal และเปลี่ยนตามระบบ Netting หรือ Hedging

Netting

Deal ของ Symbol เดียวกันสะท้อนเป็น Position สุทธิหนึ่งรายการ Deal ใหม่อาจเพิ่ม ลด กลับฝั่ง หรือปิดสถานะสุทธินั้น

Hedging

บัญชีอาจถือหลาย Position แยกกันใน Symbol เดียว รวมถึงคนละทิศทางเมื่อผู้ให้บริการและประเภทบัญชีอนุญาต

EXECUTION MODES

โหมดที่ใช้ขึ้นกับ Symbol และผู้ให้บริการ

Request Execution

ขอราคาแล้วจึงยืนยันคำสั่ง หากราคาหมดอายุอาจต้องขอราคาใหม่

Instant Execution

ส่งคำสั่งที่ราคาที่ร้องขอพร้อมระยะเบี่ยงเบน หากราคาเปลี่ยนเกินเงื่อนไขอาจได้รับ Requote

Market Execution

ส่งคำสั่งให้ประมวลผลตามราคาที่ผู้ให้บริการหาได้ ผู้เทรดยอมรับว่า Fill อาจไม่เท่าราคาที่เห็นก่อนกด

Exchange Execution

คำสั่งถูกประมวลผลตามกฎของระบบซื้อขายภายนอกหรือ Exchange ที่เชื่อมต่อ

Fill Policy กำหนดว่าจะทำอย่างไรเมื่อปริมาณที่ขอไม่สามารถ Fill ได้ตามเงื่อนไข: Fill or Kill ต้องได้ปริมาณเต็มตามที่อนุญาต, Immediate or Cancel รับส่วนที่ทำได้แล้วตัดส่วนที่เหลือ และ Book or Cancel ใช้กับพฤติกรรม Pending Limit ที่รองรับ ทั้งหมดต้องตรวจจาก Symbol และผู้ให้บริการ

Market vs Pending: Market order ขอให้ประมวลผลตอนนี้ ส่วน Pending order รอเงื่อนไขราคา บทที่ 5 จะสอน Limit, Stop และ Stop Limit อย่างละเอียด

WHY ORDERS DIFFER

การกดปุ่มคือคำขอ ไม่ใช่การรับประกัน Fill

  • Market closed หรือ Symbol ถูกจำกัดการซื้อขาย
  • Margin ไม่พอ หรือ Volume ต่ำ/สูง/ผิด Step
  • Stops ใกล้ราคามากกว่าข้อกำหนด
  • ไม่มี Quote ที่เหมาะสม หรือราคาเปลี่ยนจนเกิด Requote
  • Liquidity ไม่พอจึงเกิด Partial Fill ตาม Fill Policy
  • ราคาขอและราคา Fill ต่างกันเป็น Slippage

CONTROLLED DEMO TEST

เก็บพฤติกรรมการส่งคำสั่ง 10–20 ครั้ง

ใช้ Symbol เดียว Volume Demo ขนาดเล็ก และเงื่อนไขที่ทำซ้ำได้ เป้าหมายคือเข้าใจระบบ ไม่ใช่เร่งกำไรในบัญชีจำลอง

Time / sessionSymbolSpreadRequestedFilledSlippageResult / error
———————
———————
———————
ตรวจนิติบุคคล โดเมน ใบอนุญาต และขอบเขตผลิตภัณฑ์แล้ว
อ่าน Contract Specification และ Execution Policy แล้ว
แยก Demo/Live Server และเก็บรหัสอย่างปลอดภัย
ทำ Demo log ครบและอธิบาย Error/Slippage ได้
อ่านค่าใช้จ่าย ฝากถอน และช่องทางร้องเรียนแล้ว
มีขอบเขตความเสี่ยงที่ยอมรับได้โดยไม่พึ่งผล Demo

GUMRAI TOOLS

ตรวจตลาดและบัญชีที่เครื่องมือออกแบบไว้ก่อน

GUMRAI ORB VX EA

ออกแบบสำหรับ XAUUSD บน M15 ต้องตรวจชื่อ Symbol เต็ม, suffix, Contract Specification, Execution mode, Spread และ Session บน Demo ก่อน

GUMRAI DUO FX

ออกแบบสำหรับ EURUSD, USDJPY, USDCAD และ AUDUSD ไม่ใช่ทอง ดัชนี หรือคริปโต ต้องตรวจ Symbol และเงื่อนไขบัญชีของผู้ให้บริการบน Demo

การตรวจความเข้ากันได้ช่วยลดข้อผิดพลาดการตั้งค่า แต่ไม่รับประกันกำไรและไม่ลบความเสี่ยงการเทรด

HANDS-ON PRACTICE

ตรวจบัญชีและการส่งคำสั่งด้วยตัวเอง

1เลือกผู้ให้บริการหนึ่งราย แล้วหาชื่อนิติบุคคล หมายเลขใบอนุญาต ผู้กำกับดูแล และโดเมนจากทะเบียนทางการดูแนวคำตอบ
แนวคำตอบ: คำตอบต้องมีภาพหรือ URL ของทะเบียนทางการ และข้อมูลต้องตรงกับ Client Agreement ห้ามใช้หน้ารีวิวหรือโฆษณาเป็นหลักฐาน หากโดเมนหรือชื่อบริษัทไม่ตรง ให้หยุดตรวจจนกว่าจะอธิบายความต่างได้
2เปิดบัญชี Demo แล้วบันทึกชื่อ Server, ประเภทบัญชี, Symbol suffix และ Execution mode ของสองสัญลักษณ์ดูแนวคำตอบ
แนวคำตอบ: อ่านจากหน้าล็อกอินและ Specification ของบัญชีนั้นโดยตรง ชื่อ Symbol เหมือนกันไม่ได้รับรองว่า Contract Size, Session หรือ Execution mode เหมือนกัน
3ส่งคำสั่ง Demo ขนาดเล็กหนึ่งครั้ง แล้วชี้ให้ได้ว่าอะไรคือ Order, Deal และ Position ใน History/Toolboxดูแนวคำตอบ
แนวคำตอบ: Order คือคำสั่งที่ส่งไป Deal คือธุรกรรมที่เกิดขึ้นจริง และ Position คือสถานะคงค้างหลัง Deal หนึ่ง Order อาจมีหลาย Deal ได้ จึงไม่ควรใช้สามคำนี้แทนกัน
4ทำตารางทดสอบ Demo 10–20 คำสั่ง โดยจดเวลา Session, Spread, ราคาที่ขอ, ราคา Fill, Slippage และข้อความผิดพลาดดูแนวคำตอบ
แนวคำตอบ: สรุปเป็นพฤติกรรมการส่งคำสั่ง ไม่ใช่ผลกำไร เช่น ช่วงใด Spread กว้างขึ้น คำสั่งใด Fill ต่างจากราคาที่ขอ หรือเกิด Rejection เพราะเงื่อนไขใด และย้ำว่า Demo ยังไม่พิสูจน์ Live
5ตรวจความพร้อมของ ORB VX EA หรือ DUO FX บน Demo โดยไม่เปิดเผยรหัสผ่านหรือเลขบัญชีดูแนวคำตอบ
แนวคำตอบ: ORB VX EA ใช้กับ XAUUSD M15 ส่วน DUO FX ใช้กับ EURUSD, USDJPY, USDCAD และ AUDUSD ต้องตรวจ suffix, Specification, Session, Spread และ Execution mode ให้ตรงก่อน ไม่มีขั้นตอนใดรับประกันกำไร

KNOWLEDGE CHECK

คำถาม 3 ข้อ พร้อมเฉลยและเหตุผล

1. เห็นชื่อบริษัทอยู่ในทะเบียนแล้ว เพียงพอที่จะสรุปว่าเว็บไซต์ที่กำลังเปิดเป็นของบริษัทนั้นหรือไม่?

  1. A) พอ เพราะชื่อเหมือนกัน
  2. B) ยังไม่พอ ต้องเทียบนิติบุคคล เลขใบอนุญาต สิทธิผลิตภัณฑ์ โดเมน และช่องทางติดต่อ
  3. C) พอถ้ามีผู้ติดตามจำนวนมาก
เปิดเฉลยพร้อมคำอธิบาย
ข้อ B ชื่อและเลขทะเบียนอาจถูก Clone Firm นำไปแอบอ้าง ต้องเปิดทะเบียนต้นทาง ตรวจสถานะ ขอบเขตใบอนุญาต และเปรียบเทียบโดเมน/ช่องทางติดต่อทุกครั้ง การมีใบอนุญาตช่วยให้ตรวจสอบได้ แต่ไม่ได้ตัดความเสี่ยงการเทรดหรือคู่สัญญาออก

2. Demo ทำกำไรต่อเนื่อง 20 คำสั่ง พิสูจน์อะไรได้มากที่สุด?

  1. A) ระบบจะกำไรเหมือนกันใน Live
  2. B) โบรกเกอร์ไม่มี Slippage
  3. C) คุณได้ฝึกขั้นตอนและเก็บตัวอย่าง แต่ยังไม่พิสูจน์ Live execution หรือผลลัพธ์อนาคต
เปิดเฉลยพร้อมคำอธิบาย
ข้อ C Demo มีประโยชน์ต่อการเรียนรู้และตรวจ Logic แต่ไม่ทดสอบแรงกดดันเงินจริง การถอนเงินจริง หรือ Fill/Liquidity ของ Live อย่างครบถ้วน และตัวอย่าง 20 ครั้งยังเล็กเกินกว่าจะรับประกันผลลัพธ์

3. ความสัมพันธ์ที่ถูกต้องของ Order, Deal และ Position คือข้อใด?

  1. A) ทั้งสามคำหมายถึงสิ่งเดียวกัน
  2. B) Order คือคำสั่ง Deal คือผลการจับคู่จริง และ Deal ทำให้ Position เปิด เพิ่ม ลด หรือปิด
  3. C) Position เกิดก่อน Order เสมอ
เปิดเฉลยพร้อมคำอธิบาย
ข้อ B แพลตฟอร์มส่ง Order ไปตรวจและประมวลผล หากเกิดการซื้อขายจะบันทึกเป็น Deal หนึ่งรายการหรือมากกว่า แล้ว Deal จึงเปลี่ยน Position ตามระบบ Netting หรือ Hedging ของบัญชี

SUMMARY

ห้าประเด็นที่ต้องจำ

  1. 1แพลตฟอร์มคือเครื่องมือส่งคำสั่ง ไม่ใช่หลักฐานว่าใครถือเงินหรือเป็นคู่สัญญา
  2. 2ตรวจ Legal entity, Licence, Permission, Domain และเอกสารบริการจากทะเบียนทางการเสมอ
  3. 3Demo ใช้ฝึกระบบและทดสอบ Logic แต่ไม่พิสูจน์ Live Fill, Liquidity, ถอนเงิน หรือผลอนาคต
  4. 4Order คือคำสั่ง Deal คือธุรกรรมจริง และ Deal เป็นสิ่งที่เปลี่ยน Position
  5. 5Execution mode, Fill policy, Symbol suffix และ Specification ต้องตรวจจากบัญชีที่ใช้จริง

จัดทำเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การแนะนำโบรกเกอร์ หรือสัญญาณซื้อขาย Forex และ CFD ที่มี Leverage อาจทำให้ขาดทุนรวดเร็ว การมีใบอนุญาตและการทดสอบ Demo ไม่ได้ลบความเสี่ยงตลาด ระบบปฏิบัติการ หรือคู่สัญญา

VERIFIED OFFICIAL SOURCES

แหล่งทางการที่ใช้ตรวจบทเรียนนี้

รวมแหล่งอ้างอิงไว้ท้ายบทเพื่อให้อ่านต่อเนื่อง โดยไม่แทรกตัวเลขกำกับทุกย่อหน้า

ทำแบบฝึกหัดและตรวจเฉลยให้ครบก่อนทำเครื่องหมายว่าเรียนจบ